Utilizzo di prodotti e servizi finanziari

Risultato

Risultato

numero / % di [specificare i gruppi target] che, nel periodo [specificare il periodo], hanno utilizzato uno o più dei prodotti / servizi finanziari promossi

Questo indicatore misura il numero (o la percentuale) di persone o aziende destinatarie che hanno richiesto e utilizzato uno o più dei prodotti/servizi finanziari promossi, quali prestiti, pagamenti con formula "leasing con opzione di acquisto", prodotti assicurativi, trasferimenti di denaro o conti di risparmio.

Calcolare il valore dell’indicatore: 1) conducendo un’indagine su un campione rappresentativo delle persone o delle aziende target; oppure 2) raccogliendo le informazioni dai fornitori dei prodotti/servizi finanziari promossi (ciò è più probabile se si tratta dei vostri partner e se questi sono disposti e in grado di fornire i dati). Includere solo le persone/aziende che hanno effettivamente utilizzato il prodotto/servizio (non quelle che ne hanno semplicemente fatto richiesta). Se avete la possibilità di utilizzare entrambi gli approcci di raccolta dati, ciò vi consentirà di avere maggiore fiducia nei dati in vostro possesso. 

Suddividi i dati in base al tipo di clienti (privati, aziende…), al sesso (nel caso dei privati), al tipo di prodotti/servizi finanziari, alla finalità del prestito/credito (se concesso) e ad altri criteri rilevanti per l’ambito del tuo intervento.

1) Al fine di garantire che possiate accedere ai dati di cui avete bisogno presso i fornitori di prodotti finanziari, il vostro accordo scritto iniziale con tali fornitori può includere una clausola che li obblighi a fornire i dati richiesti.

 

2) È importante che questo indicatore non venga interpretato come se un aumento (di prestiti, crediti, ecc.) fosse necessariamente un fatto positivo. Sebbene i progetti debbano garantire di promuovere esclusivamente una concessione responsabile dei prestiti, i loro sistemi di monitoraggio e valutazione dovrebbero integrare i risultati di questo indicatore con dati relativi a:

   - a cosa sono stati destinati i prestiti / il credito

   - Percentuale di prestiti/crediti rimborsati puntualmente, senza costi aggiuntivi

 

3) Se raccogli i dati tramite un sondaggio tra i potenziali clienti, valuta la possibilità di chiedere loro perché non hanno utilizzato il prodotto.

 

4) Se si desidera verificare se gli utenti abbiano effettivamente utilizzato i prodotti finanziari per gli scopi previsti, è possibile riformulare l’indicatore come segue: «numero o percentuale di [specificare i gruppi target] che hanno utilizzato i prodotti finanziari sostenuti per lo scopo previsto». Prima di decidere di utilizzare tale indicatore, occorre valutare se sia possibile determinare in modo oggettivo (e senza uno sforzo eccessivo) se i prodotti siano stati utilizzati o meno per lo scopo previsto.